商業(yè)銀行開辟綠色金融新賽道

文章來源:經(jīng)濟(jì)日報王寶會2023-06-05 09:25

黨的二十大報告提出,完善支持綠色發(fā)展的財稅、金融、投資、價格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系,發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè),健全資源環(huán)境要素市場化配置體系。近年來,綠色金融日益成為商業(yè)銀行支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新賽道。綠色金融在實(shí)踐中取得哪些新變化?記者就此話題進(jìn)行了調(diào)研。 禸嫆@唻洎:狆國湠棑倣茭昜蛧 τāńpāīfāńɡ.cōm

加快綠色信貸投入

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從市場發(fā)展角度來看,金融機(jī)構(gòu)作為提供資本市場融資服務(wù)的行業(yè)主體,近年來持續(xù)以構(gòu)建多層次、多渠道的綠色金融服務(wù)體系為抓手,取得積極成效。今年4月底,人民銀行發(fā)布2023年一季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告顯示,一季度末,本外幣綠色貸款余額24.99萬億元,同比增長38.3%,比上年末低0.2個百分點(diǎn),高于各項(xiàng)貸款增速27.2個百分點(diǎn),比年初增加3.39萬億元。其中,投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為9.19萬億元和7.47萬億元,合計占綠色貸款的66.7%。

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中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院綠色金融研究中心主任任玉潔表示,在我國以間接融資為主的市場環(huán)境下,綠色信貸保持了引領(lǐng)與帶動作用,不僅數(shù)量與規(guī)模在擴(kuò)大,在產(chǎn)品種類上,包括碳配額相關(guān)的信貸創(chuàng)新等也在持續(xù)豐富。同時,從銀行業(yè)表現(xiàn)來看,A股42家上市銀行披露2022年年報顯示,約半數(shù)銀行重點(diǎn)提到自身在綠色金融方面的發(fā)展情況,綠色信貸還有進(jìn)一步增量提質(zhì)的空間。 本/文-內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com

近年來,人民銀行充分實(shí)施碳減排支持工具、煤炭清潔利用再貸款等貨幣政策工具,為綠色低碳生產(chǎn)提供低成本融資。“商業(yè)銀行探索差異化的綠色金融管理和服務(wù)方式,引導(dǎo)綠色信貸資金精準(zhǔn)滴灌清潔能源等重點(diǎn)領(lǐng)域,持續(xù)推動產(chǎn)業(yè)鏈綠色轉(zhuǎn)型。同時,還設(shè)立綠色金融專項(xiàng)通道,確保優(yōu)先審查審批,提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。”郵儲銀行安徽省分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理徐禮純表示。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm

在黨的二十大報告中關(guān)于“協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠、增長”目標(biāo)的綠色發(fā)展指引下,綠色金融“線路圖”已進(jìn)一步明晰。原銀保監(jiān)會曾發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》,明確銀行機(jī)構(gòu)要堅持穩(wěn)中求進(jìn),調(diào)整完善信貸政策和投資政策,積極支持清潔低碳能源體系建設(shè)。專家表示,這不但有助于引導(dǎo)銀行業(yè)發(fā)展綠色金融,積極服務(wù)兼具環(huán)境和社會效益的各類經(jīng)濟(jì)活動,且能更好助力污染防治攻堅,有序推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和工作。 本%文$內(nèi)-容-來-自;中_國_碳|排 放_交-易^網(wǎng)^t an pa i fang . c om

充實(shí)豐富金融工具 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm

我國工業(yè)的部分領(lǐng)域能源結(jié)構(gòu)嚴(yán)重偏碳,污染排放依然嚴(yán)峻,打好藍(lán)天、碧水、凈土保衛(wèi)戰(zhàn)尤為迫切。商業(yè)銀行貢獻(xiàn)“金融力量”,堅持金融向綠而行,推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。 本文@內(nèi)/容/來/自:中-國-碳^排-放-交易&*網(wǎng)-tan pai fang . com

經(jīng)過多年探索,我國REITs(不動產(chǎn)投資信托基金)市場已形成較為完善的產(chǎn)業(yè)鏈條,有望成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的助推器。5月24日,興業(yè)銀行成功落地上海能源科技發(fā)展有限公司2023年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù),發(fā)行規(guī)模21.1177億元,全場認(rèn)購倍數(shù)達(dá)2.51倍,是銀行間市場首單綠色、科創(chuàng)雙標(biāo)類REITs。“類REITs是興業(yè)銀行針對客戶REITs全生命周期金融服務(wù)的重要一環(huán)。興業(yè)銀行借助多層次REITs產(chǎn)品,有效滿足用戶盤活存量資產(chǎn)需求,推動形成存量資產(chǎn)和新增投資的良性循環(huán)。”興業(yè)銀行投資銀行部總經(jīng)理林舒表示。 本文+內(nèi)-容-來-自;中^國_碳+排.放_交^易=網(wǎng) t a n pa ifa ng .c om

綠水青山就是金山銀行。商業(yè)銀行加快推動綠色金融創(chuàng)新,將綠色作為經(jīng)濟(jì)社會低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的底色,因地制宜推出符合綠色產(chǎn)業(yè)融資需求特點(diǎn)的產(chǎn)品和服務(wù),持續(xù)深化對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域新模式、新業(yè)態(tài)、新需求的扶持實(shí)踐。在江西分宜縣,銀行專項(xiàng)貸款賦能當(dāng)?shù)仉姀S打造“火風(fēng)光儲”大基地建設(shè),在光伏儲能、鄉(xiāng)村振興及綜合智慧零碳城市建設(shè)等方面持續(xù)發(fā)力,有效提升節(jié)煤、減排、降碳的經(jīng)濟(jì)效益和環(huán)境效益。在浙江常山縣,銀行機(jī)構(gòu)針對獲得碳賬戶評級的紡織公司,將碳賬戶核心指標(biāo)作為貸款準(zhǔn)入依據(jù),根據(jù)借款人綠色等級和貸款總額的比例確定授信額度,為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展再添新綠。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm

專家表示,立足“雙碳”目標(biāo)的長期戰(zhàn)略,各地節(jié)能技改項(xiàng)目對綠色金融產(chǎn)品種類的豐富度有了更大要求。這其中既有基于存量業(yè)態(tài)的產(chǎn)品創(chuàng)新,也有基于新增業(yè)態(tài)形式的模式創(chuàng)新。未來,綠色理念需要納入金融全體系,這也意味著當(dāng)前的金融產(chǎn)品需要在不同程度上將綠色因子全面納入考量框架,才能更好實(shí)現(xiàn)綠色增量的不斷擴(kuò)大。

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目前,我國已初步形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系,綠色金融產(chǎn)品不斷充實(shí)。比如,建設(shè)銀行創(chuàng)新“碳優(yōu)貸”“碳排放權(quán)質(zhì)押貸”“碳足跡掛鉤貸”產(chǎn)品。建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張連鋼表示,為提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效,建設(shè)銀行制定了綠色信貸白名單政策,選取優(yōu)質(zhì)客戶,給予定價、授權(quán)等政策支持。近兩年,建設(shè)銀行綠色貸款和綠色債券業(yè)務(wù)增長迅速,總規(guī)模近2.8萬億元,為建設(shè)人與自然和諧共生的美麗中國賦能。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm

推動銀行自身轉(zhuǎn)型

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綠色金融涵蓋行業(yè)范圍廣,是推動商業(yè)銀行打開業(yè)務(wù)新空間的重要方向。從今年上市銀行一季報看,多數(shù)商業(yè)銀行從“雙碳”戰(zhàn)略高度錨定綠色金融發(fā)展,綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量保持在較好水平。“綠色金融是金融業(yè)未來發(fā)展的重要戰(zhàn)略支點(diǎn)。”北京銀行董事長霍學(xué)文表示,所謂重要戰(zhàn)略支點(diǎn),就意味著銀行的很大一部分信貸資源要投放在此,同時未來銀行新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)也會是在這個方面。 本`文@內(nèi)-容-來-自;中^國_碳0排0放^交-易=網(wǎng) ta n pa i fa ng . co m

近年來,綠色金融加快創(chuàng)新發(fā)展,“零碳的碳中和轉(zhuǎn)型過程是從環(huán)保開始的,在這個過程中相對產(chǎn)生了一系列的金融概念。最開始是環(huán)保金融,之后是氣候變化金融、可持續(xù)金融、綠色金融。綠色金融是目前最廣寬的一個概念。綠色金融以后,因?yàn)榱闾际且粋€轉(zhuǎn)型,出現(xiàn)了轉(zhuǎn)型金融。”業(yè)內(nèi)專家表示。轉(zhuǎn)型金融的出現(xiàn),將豐富綠色金融的內(nèi)涵。北京信用學(xué)會副秘書長薛方表示,金融部門通過轉(zhuǎn)型金融,為商業(yè)銀行信貸投放挖掘新領(lǐng)域和新渠道,在此過程中,金融機(jī)構(gòu)可不斷優(yōu)化資源配置,倒逼自身在“雙碳”目標(biāo)下的綠色服務(wù)升級,形成金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的增長點(diǎn)。

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綠色金融可以發(fā)揮金融資源配置能力,引導(dǎo)資金逐步退出高碳行業(yè),流向“雙碳”項(xiàng)目。“我們不能夠寄希望于一天就走向綠色金融,更不能夠期盼所有的企業(yè)都是零碳金融或者綠色企業(yè),它有一個過程。”業(yè)內(nèi)人士在2023中關(guān)村論壇上表示。綠色金融帶來巨大的發(fā)展機(jī)遇。中金公司首席運(yùn)營官楚鋼表示,根據(jù)中金公司相關(guān)研究成果,我國2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和有望帶來累計139萬億元的投資需求。另據(jù)最新估算,2022年我國綠色投資規(guī)模達(dá)到2.6萬億元,未來5年可能累計增加16.3萬億元,綠色經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為我國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的重要引擎之一。綠色金融在這一過程中也已經(jīng)開始扮演重要角色,中國綠色金融市場對全球資本的吸引力和影響力不斷提高。 內(nèi)/容/來/自:中-國/碳-排*放^交%易#網(wǎng)-tan p a i fang . com

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