興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委:碳市場(chǎng)還需要深化發(fā)展,碳金融的空間有待釋放

文章來(lái)源:中國(guó)金融新聞網(wǎng)馬梅若2023-09-05 08:54

  洪澇、干旱、臺(tái)風(fēng)、動(dòng)物瀕危、海平面侵蝕居住地,突發(fā)氣候危機(jī)愈發(fā)密集與暴力,應(yīng)對(duì)氣候變化刻不容緩,也愈發(fā)成為全球共識(shí)。目前,已有173個(gè)經(jīng)濟(jì)體為全球溫室氣體凈排放的目標(biāo)而制定了自身的凈零計(jì)劃表。“力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰,2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和”(以下簡(jiǎn)稱“雙碳”目標(biāo))則是中國(guó)的承諾。
 
  在這個(gè)過(guò)程中,綠色金融是至關(guān)重要的抓手之一。從11.55萬(wàn)億元(2020年三季度末)到27.05萬(wàn)億元(2023年二季度末),我國(guó)主要金融機(jī)構(gòu)本外幣綠色貸款余額顯示,過(guò)去三年,綠色信貸正以驚人的速度發(fā)展。與此同時(shí),綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新也亮點(diǎn)不斷。2021年,交易商協(xié)會(huì)和交易所先后推出碳中和債券,作為綠色債券的創(chuàng)新子品種,碳中和債券募集資金專項(xiàng)用于具有碳減排效益的綠色項(xiàng)目,截至2023年上半年,碳中和債券累計(jì)發(fā)行規(guī)模已近5500億元。
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  綠色金融在推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)方面可以發(fā)揮什么作用?三年來(lái),綠色金融在制度建設(shè)方面取得了哪些標(biāo)志性的成績(jī)和突破?展望未來(lái),又有哪些領(lǐng)域亟待補(bǔ)足?圍繞這些問(wèn)題,《金融時(shí)報(bào)》記者采訪了興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委。
 
  《金融時(shí)報(bào)》記者:距離“雙碳”目標(biāo)提出已近三年。這三年,綠色金融在制度建設(shè)方面取得了哪些標(biāo)志性的成績(jī)和突破?
 
  魯政委:三年來(lái),綠色金融制度建設(shè)取得了以下幾項(xiàng)重要突破:
 
  在頂層制度方面,銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融發(fā)展指引升級(jí)。2022年6月,原銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》),引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持,防范環(huán)境社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn),提升自身環(huán)境、社會(huì)和治理表現(xiàn)。該《指引》對(duì)原銀監(jiān)會(huì)在2012年發(fā)布的《綠色信貸指引》進(jìn)行了全面升級(jí),一方面是拓寬了覆蓋面,不僅適用對(duì)象覆蓋面從銀行拓展到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)活動(dòng)覆蓋面也從信貸活動(dòng)拓寬到各類綠色金融業(yè)務(wù),并且風(fēng)險(xiǎn)類別也在原來(lái)環(huán)境、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上進(jìn)一步拓展納入治理風(fēng)險(xiǎn);另一方面也更加突出了服務(wù)我國(guó)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),明確提出銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)“有序推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和工作”“漸進(jìn)有序降低資產(chǎn)組合的碳強(qiáng)度,最終實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合的碳中和”。
  在標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)方面,逐步實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)統(tǒng)一、國(guó)際接軌,并與時(shí)俱進(jìn)地持續(xù)更新。我國(guó)的綠色信貸、綠色債券標(biāo)準(zhǔn)都以發(fā)改委等部門2019年發(fā)布的《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2019年版)》為基礎(chǔ)進(jìn)行了修訂,基本實(shí)現(xiàn)了我國(guó)各類綠色金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的初步統(tǒng)一。其中,在綠色債券方面,2021年由人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》不僅實(shí)現(xiàn)了國(guó)內(nèi)各類綠色債券標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一,而且刪除了化石能源清潔利用的相關(guān)類別,實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的接軌;2022年7月綠色債券標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)發(fā)布的《中國(guó)綠色債券原則》則統(tǒng)一了中國(guó)綠色債券管理規(guī)范,并明確募集資金100%用于綠色領(lǐng)域,與國(guó)際規(guī)則保持了一致。這兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的更新,是我國(guó)綠色債券實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)統(tǒng)一、國(guó)際接軌的重大突破。此外,2023年6月,《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2023年版)》開始公開征求意見(jiàn),以更好適應(yīng)綠色發(fā)展新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求,這也意味著我國(guó)的綠色金融通用標(biāo)準(zhǔn)將與時(shí)俱進(jìn)進(jìn)行更新修訂。

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  在激勵(lì)約束政策方面,人民銀行綠色金融評(píng)價(jià)方案升級(jí)。2021年6月10日,中國(guó)人民銀行發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》(以下簡(jiǎn)稱《方案》),在人民銀行2018年發(fā)布的《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方案(試行)》的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修訂。例如,擴(kuò)展了考核業(yè)務(wù)覆蓋范圍,統(tǒng)籌考慮綠色貸款和綠色債券業(yè)務(wù)開展情況,并為進(jìn)一步考核綠色股權(quán)投資、綠色租賃、綠色信托、綠色理財(cái)?shù)刃聵I(yè)態(tài)預(yù)留了空間;同時(shí),基于擴(kuò)充的考核范圍修訂了相應(yīng)的評(píng)估指標(biāo);此外,拓展了評(píng)價(jià)結(jié)果的應(yīng)用場(chǎng)景,綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果將納入央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)等中國(guó)人民銀行政策和審慎管理工具。此次《方案》從綠色貸款升級(jí)為綠色金融,是金融管理和監(jiān)管機(jī)構(gòu)適應(yīng)綠色金融發(fā)展趨勢(shì)的一次重大調(diào)整,也將成為推動(dòng)銀行綠色金融規(guī)?;l(fā)展的重要引擎。
  《金融時(shí)報(bào)》記者:在政策的指引下,綠色金融在推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)等綠色發(fā)展目標(biāo)方面發(fā)揮了什么作用?如何評(píng)價(jià)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面取得的進(jìn)展?
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  魯政委:金融在推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)方面,提供了大量資金支持,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展,氣候融資成為綠色信貸最重要的領(lǐng)域。根據(jù)人民銀行發(fā)布的數(shù)據(jù),截至2023年二季度末,本外幣綠色貸款余額27.05萬(wàn)億元,比年初增加了5萬(wàn)億元,高于各項(xiàng)貸款增速27.8個(gè)百分點(diǎn),其中,氣候相關(guān)融資超過(guò)18萬(wàn)億元,綠色貸款實(shí)現(xiàn)規(guī)模化、高速化、重點(diǎn)支持“雙碳”目標(biāo)的發(fā)展趨勢(shì)。而全國(guó)主要銀行在綠色金融支持雙碳發(fā)展中起到引領(lǐng)作用,根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù),截至2022年末,國(guó)內(nèi)21家主要銀行綠色信貸余額達(dá)20.6萬(wàn)億元,每年可減排二氧化碳當(dāng)量超過(guò)10億噸。
 
  圍繞著支持“雙碳”目標(biāo),近年來(lái)我國(guó)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新不斷涌現(xiàn):一是碳中和債券成為綠色債券中最為亮眼的創(chuàng)新品種。二是隨著人民銀行碳減排支持工具的推出,金融機(jī)構(gòu)積極推出碳減排貸款產(chǎn)品。自該工具推出以來(lái),截至2023年二季度末,碳減排支持工具余額達(dá)到4530億元。三是碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新不斷,一方面隨著全國(guó)碳市場(chǎng)交易的啟動(dòng),金融機(jī)構(gòu)積極推出碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款產(chǎn)品;另一方面,金融機(jī)構(gòu)還推出了一系列與“碳”掛鉤的金融產(chǎn)品,如碳資產(chǎn)掛鉤債券、碳足跡掛鉤貸款、碳減排掛鉤貸款等。四是碳相關(guān)服務(wù)不斷探索創(chuàng)新。其中,比較典型的是碳賬戶,目前已有包括興業(yè)銀行在內(nèi)的多家銀行開發(fā)上線了碳賬戶。碳賬戶目前正逐步從傳統(tǒng)狹義的碳配額碳信用的存放賬戶,向廣義包含碳排放數(shù)據(jù)采集、碳核算、碳排放等級(jí)評(píng)價(jià)、場(chǎng)景應(yīng)用等功能在內(nèi)的 “碳征信”體系轉(zhuǎn)變。其未來(lái)可以發(fā)展成為構(gòu)成刻畫“碳足跡”的基礎(chǔ),從而可能為有效應(yīng)對(duì)國(guó)際碳關(guān)稅提供基礎(chǔ)。
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  《金融時(shí)報(bào)》記者:站在三周年的節(jié)點(diǎn)上,您認(rèn)為實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰乃至后續(xù)的碳中和面臨哪些挑戰(zhàn)?下一階段綠色金融如何更好支持“雙碳”發(fā)展?
 
  魯政委:在實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)過(guò)程中,如何推動(dòng)大量傳統(tǒng)高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型是關(guān)鍵也是挑戰(zhàn)。因此,下一階段,轉(zhuǎn)型金融將和綠色金融成為金融支持實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的雙支柱。綜合來(lái)看,以下幾個(gè)方面需要進(jìn)一步發(fā)力:
 
  綠色金融標(biāo)準(zhǔn)還需要更新與統(tǒng)一。目前我國(guó)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)基本實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一,但綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)之間、綠色信貸與綠色債券標(biāo)準(zhǔn)之間仍然存在不統(tǒng)一的情況。建議未來(lái)相關(guān)部門在綠色金融基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)更新基礎(chǔ)上,進(jìn)一步更新綠色信貸、綠色債券等金融工具的標(biāo)準(zhǔn),實(shí)現(xiàn)一類金融工具一個(gè)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),并充分考慮綠色信貸通過(guò)證券化向綠色債券轉(zhuǎn)變標(biāo)準(zhǔn)的一致性問(wèn)題。

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  綠色金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)還比較單一,多元化發(fā)展有待深化。當(dāng)前,綠色信貸規(guī)模占綠色融資規(guī)模的比例在90%以上,截至2023年二季度,我國(guó)綠色信貸余額27.05萬(wàn)億元,而同期我國(guó)境內(nèi)貼標(biāo)綠色債券余額僅為1.8萬(wàn)億元,其他綠色融資方式規(guī)模更小。因此,我們看到目前綠色金融市場(chǎng)的參與機(jī)構(gòu)也以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為主。建議可以更大力度推動(dòng)市場(chǎng)中除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之外的保險(xiǎn)、基金、證券、資管等各類金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融,為市場(chǎng)提供多元化的融資產(chǎn)品與工具,以滿足“雙碳”領(lǐng)域多元化的融資需求。
 
  轉(zhuǎn)型金融亟待發(fā)力,支撐體系需要完善。綠色金融主要是支持零碳和碳排放很低的領(lǐng)域,而目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)還是建立在化石能源基礎(chǔ)之上的,很多領(lǐng)域的碳排放仍然很高。對(duì)于經(jīng)濟(jì)最終邁向碳中和來(lái)說(shuō),這些高碳行業(yè)向低碳的轉(zhuǎn)型至為關(guān)鍵,而轉(zhuǎn)型需要轉(zhuǎn)型融資的支持,支持他們進(jìn)行技術(shù)改造,支持公正轉(zhuǎn)型以減輕轉(zhuǎn)型給地區(qū)帶來(lái)的社會(huì)震蕩和阻力。因此,亟待政策部門明確轉(zhuǎn)型金融指引。當(dāng)然,轉(zhuǎn)型金融能夠取得良好成效,其掛鉤KPI的設(shè)置很關(guān)鍵,這需要碳排放核算、核查等方面基礎(chǔ)的支持。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm
 
  碳市場(chǎng)還需要深化發(fā)展,碳金融的空間有待釋放。由于我國(guó)碳市場(chǎng)還處于起步階段,金融屬性依然受到抑制,與之服務(wù)的碳金融近年來(lái)雖然創(chuàng)新探索不斷,但應(yīng)用規(guī)模仍然很小,更多具有“首單”的廣告特征。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,碳市場(chǎng)的金融化是個(gè)必然趨勢(shì),金融機(jī)構(gòu)的加入可以幫助市場(chǎng)更好實(shí)現(xiàn)價(jià)格發(fā)現(xiàn),幫助企業(yè)進(jìn)行避險(xiǎn),擴(kuò)大中國(guó)碳市場(chǎng)的國(guó)際影響力。
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