聚焦國有六大行“綠色金融”：信貸規(guī)?！昂G量”持續(xù)攀升，創(chuàng)新推出ESG等主題產(chǎn)品

 

　　在綠色信貸規(guī)模持續(xù)攀升的同時，國有六大行亦在逐步探索多元化多層次綠色投融資產(chǎn)品體系，不斷豐富綠色金融工具箱。

 

　　綠色債券方面，工商銀行通過香港、新加坡及倫敦三家境外分行成功發(fā)行等值17.4億美元的全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券，進(jìn)一步拓寬綠色金融的國際化融資渠道；農(nóng)業(yè)銀行則積極承銷發(fā)行綠色債券，開展綠色債券投資，截至2024年6月末，該行自營綠色債券投資規(guī)模為1491.3億元，較上年末增長3.3%；中國銀行上半年承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模983.70億元，居中資同業(yè)第一，承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模91.77億美元。

 

　　建設(shè)銀行聚焦綠色低碳轉(zhuǎn)型投融需求，上半年參與承銷境內(nèi)外綠色及可持續(xù)發(fā)展債券37期，發(fā)行規(guī)模折合人民幣約594.94億元。其中，參與承銷綠色非金融企業(yè)債務(wù)融資工具20期，承銷規(guī)模58.44億元，帶動發(fā)行規(guī)模201.66億元；參與承銷綠色及可持續(xù)發(fā)展境外債12期，發(fā)行規(guī)模折合人民幣約288.28億元；參與承銷綠色金融債5期，發(fā)行規(guī)模約105億元。

 

　　交通銀行積極應(yīng)用國際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，成功發(fā)行符合中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》的綠色金融債券50億元，自2016年以來累計發(fā)行綠色金融債券1150億元；郵儲銀行根據(jù)《可持續(xù)金融共同分類目錄》，配合打造符合國際標(biāo)準(zhǔn)、領(lǐng)先國內(nèi)市場的綠債指數(shù)基金，助力境內(nèi)綠債市場發(fā)展。

 

　　此外，在產(chǎn)品服務(wù)上，農(nóng)業(yè)銀行上半年運用綠色銀團(tuán)貸款、綠色并購貸款、綠色資產(chǎn)證券化等投行產(chǎn)品服務(wù)，為綠色行業(yè)及客戶提供融資超2100億元，同比增長30%，重點支持清潔能源、污染防治、綠色產(chǎn)業(yè)升級等領(lǐng)域。

 

　　中國銀行副行長張小東在今年上半年業(yè)績發(fā)布會上表示，在綠色金融方面，中國銀行持續(xù)做好產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，豐富綠色保險、綠色股權(quán)融資、綠色租賃、綠色資管等產(chǎn)品服務(wù)，提升綜合化綠色服務(wù)規(guī)模。深化綠色金融國際合作，積極參加聯(lián)合國氣候變化大會、聯(lián)合國生物多樣性大會等國際會議，參與國際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定。

 

　　事實上，除了銀行本身，銀行旗下子公司亦為綠色產(chǎn)品體系多元化發(fā)展而發(fā)力。比如，農(nóng)業(yè)銀行旗下的農(nóng)銀金租制定綠色租賃發(fā)展規(guī)劃，把環(huán)境、社會和治理要求納入全面風(fēng)險管理體系，截至2024年6月末，綠色租賃資產(chǎn)余額693.55億元；農(nóng)銀人壽綜合運用股票、股權(quán)、債券等金融工具，直接或間接參與水電、光電、新材料等投資，上半年新增綠色相關(guān)投資1.6億元；農(nóng)銀投資將綠色低碳作為重點領(lǐng)域，推動ESG理念融入投資流程，積極打造綠色債轉(zhuǎn)股投資品牌，截至2024年6月末，自有資金綠色投資余額409.2億元，占公司債轉(zhuǎn)股投資余額的36.3%。

 

　　隨著“雙碳”戰(zhàn)略的持續(xù)推進(jìn)，ESG理念重要性愈發(fā)凸顯，大行作為國內(nèi)ESG發(fā)展的先行者和領(lǐng)跑者，在ESG領(lǐng)域發(fā)揮重要作用。

 

　　從上半年表現(xiàn)看，工商銀行承銷各類ESG債券66只，為發(fā)行人募集資金2411.63億元；農(nóng)業(yè)銀行旗下農(nóng)銀理財持續(xù)推出ESG主題理財產(chǎn)品，上半年新發(fā)行ESG主題理財產(chǎn)品20只；交通銀行旗下交銀理財通過發(fā)行ESG綠色相關(guān)主題產(chǎn)品、債券投資等引導(dǎo)更多社會資金流向綠色、低碳領(lǐng)域，上半年ESG綠色相關(guān)主題產(chǎn)品余額合計131.61億元，產(chǎn)品形態(tài)包括封閉式與開放式產(chǎn)品，同時ESG綠色相關(guān)債券投資余額164.14億元，較上年末增長20.67%；郵儲銀行創(chuàng)新提出“ESG+氣候+保險”綜合貸款模式，發(fā)放全國首筆“ESG氣候金融貸”。

 

　　建設(shè)銀行副行長王兵在上半年業(yè)績發(fā)布會上表示，近幾年來，建行完整、準(zhǔn)確、全面地貫徹新發(fā)展理念，堅定不移地推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，將ESG要素全面融入了我行戰(zhàn)略管理和經(jīng)營管理，有效統(tǒng)籌經(jīng)濟(jì)效益、社會效益和生態(tài)效益，帶動當(dāng)期業(yè)績增長和長期可持續(xù)發(fā)展。下一步會將ESG工作與做好五篇大文章有機(jī)結(jié)合，對標(biāo)最新監(jiān)管導(dǎo)向和政策要求，前瞻部署ESG數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和碳排放信息系統(tǒng)建設(shè)。