信用卡盜刷引出POS機跨境套現連環案
2011年3月，廣州市一家私營廣告公司老板林某的手機接連收到銀行發來的短信，顯示其工商銀行信用卡被盜刷了人民幣70多萬元，林某隨即向警方報案。公安機關偵查后發現，該筆款被犯罪嫌疑人劉某所申請的PO S機刷走并在轉入劉某賬戶后被提取。
犯罪嫌疑人劉某虛構經營資料、地址和電話號碼，以其本人名義在廣州市某銀行申請了兩臺PO S機。之后劉某攜機偷渡至緬甸境內，并將兩臺PO S機違規解碼，用于在緬甸錦江賭場附近經營地下錢莊“鳳麟郵政”。劉某通過PO S機以虛構交易的方式為眾多賭客刷卡套取現金，從中賺取1%的手續費，致使大量資金游離于國內金融監管體制之外。截至案發，套現金額高達人民幣4400多萬元。
劉某從不審查持卡人的身份資料，即使信用卡是偽造、冒用或盜竊而得，也可以在地下錢莊通行無阻。由此便出現上述林某信用卡被盜刷的情況。
“解碼人”助力境外地下錢莊
根據銀聯規定，POS機必須在商戶申請的經營地址使用，禁止異地使用。POS機與固定電話連接在一起，經由電話線傳輸信號。銀行通過固定電話的號碼監控POS機的位置。那么，犯罪嫌疑人是如何利用POS機進行跨境套現的呢？全靠“專業解碼人”。
“專業解碼人”是PO S機非法套現行業的新興人員，也是關鍵人物。他們通過安裝解碼器，能夠使全國任何地方使用的POS機都向銀行發回最初申請機器時的報裝號碼。犯罪嫌疑人劉某在網上雇傭了這樣一名專業解碼人。只需每月支付500元費用給解碼人，POS機就可以異地使用，實現跨境套現。如果不按期支付費用，解碼人就關閉POS機運作。
POS解碼的實現讓違法犯罪分子得以借機從事洗錢，從而助長了貪污、賄賂、走私、販毒、信用卡詐騙等上游犯罪行為。近日，廣州市越秀區檢察院依法以涉嫌非法經營罪對犯罪嫌疑人劉某作出批準逮捕決定
涉案人員關系圖：
1.虛構資料在廣州申請POS機
2.攜機偷渡至緬甸境內
3.將POS機違規解碼，用于地下錢莊
4.為賭客刷卡套現，從中賺取1%的手續費